Por Grizelle Echegaray Cruz: Abogada especializada en Derecho Penal e Investigación Criminal con dieciséis años de experiencia. Ex Fiscal Provincial Penal de Perú.
-
Introducción y Definición del Tipo Delictivo
El SIM Swapping es un tipo de fraude informático que se consuma por intermedio del robo de información personal del sujeto pasivo, plasmándose este robo de información a través del phishing (cibercrimen que consiste en enviar emails o mensajes falsos a la víctima con el fin de hackear sus sistemas informáticos en el que guardan su información más íntima).
El tipo de delito como el SIM Swapping se define como un tipo de estafa electrónica que atenta al Bien Jurídico: “El Patrimonio”, ya que su objetivo es desventajar económicamente a la parte agraviada. Este ilícito atenta también contra la integridad y seguridad de la información individual, y su transgresión puede llevar a la materialización de pérdidas en el monto de las cuentas bancarias y/o financieras de las víctimas, así como riesgos reputacionales, legales y operacionales para bancos, financieras y empresas de telefonía, las cuales también resultan agraviadas con la perpetración de este cibercrimen.
El sujeto activo de este tipo de ilícito (elemento subjetivo del delito) puede ser cualquier persona (Sujeto Activo Común). Se requiere de dolo y del conocimiento de la confidencialidad, reserva y/o secretismo de la información, para que se configure el elemento subjetivo de este delito de SIM Swapping.
Por otro lado, analizando el elemento objetivo del delito tenemos que el ciberdelincuente debe haber previo a la comisión del tipo penal, obtenido ilícitamente los datos personales de la parte agraviada, formalizado este avallasamiento a la privacidad de la víctima, el cibercriminal ya tiene el camino libre para suplantar la tarjeta SIM del teléfono celular del perjudicado por el fraude por una nueva tarjeta SIM, y es ésta última la que se usa como herramienta para trasladar el dinero de las cuentas bancarias de las víctimas a otras cuentas, estableciéndose así todos los elementos configurativos objetivos de este tipo de estafa.
Este tipo de fraude transgrede el derecho a la reserva de los datos personales, así como el derecho a la integridad y privacidad económica de las cuentas bancarias y/o financieras de las personas.
Por otro lado, este ilícito, trasngrede el Principio de Competencia entre las empresas, ya que coloca a la empresa bancaria agraviada con este delito en un sitial de desventaja al someterlas a riesgos reputacionales y legales.
-
¿Qué pasos siguen los ciberdelincuentes para perpetrar el Fraude SIM Swapping?
Para enteder la naturaleza jurídica de este ilícito debe observarse el cumplimiento de los siguientes pasos para tener como consumado a este delito:
- Que el ciberdelincuente descubra y conozca para si, mediante el phishing, la información secreta, reservada y/o confidencial de la parte agraviada.
- Contándose con dicha información de la víctima, el cibercriminal consigue a través del engaño que la empresa de telefonía desactive la tarjeta SIM del titular para activar una nueva Tarjeta SIM de origen fraudulento.
- Esta tarjeta SIM tendrá por fin servir como vehículo para desnutrir las cuentas bancarias y/o financieras de los perjudicados por estos fraudes.
- Con la perpetración de la suplantación de la tarjeta SIM del titular se viabiliza la posibilidad de estafar al sujeto pasivo, obteniendo ventajas económicas en perjuicio la víctima.
- Las empresas bancarias y empresas de telefonía también se consideran como partes agraviadas de este delito durante la perpetración de los cuatro pasos antes acotados.
3. Análisis actual, consejos y conclusiones
¿Este tipo de delito viene en aumento?
Este tipo de fraude SIM Swapping se viene presentando con un mayor número de casos desde la aparición de la pandemia Covid-2019, debido que durante esta pandemia el uso de las tecnologías se hizo de modo mucho más notable, en razón de la disposición de los Gobiernos del mundo orientados a establecer el uso del mundo virtual por sobre el mundo de presencialidad.
¿Qué recomendaciones son eficaces para prevenir el SIM Swapping?
- Se recomienda que los usuarios de tarjetas de crédito o débito no usen sus datos personales para crear sus claves bancarias y/o financieras.
- Los usuarios no deben brindar datos personales en respuestas a mensajes fraudulentos, debiendo confirmar con la telefonía la autenticación del pedido de datos personales mediante SMS.
- Denunciar el hecho ante las autoridades competentes y colaborar brindando la declaración denunciando los hechos con el mayor detalle.
Conclusiones
- Por los argumentos jurídicos expuestos precedentemente queda patentizado que el SIM Swapping es un tipo de estafa informática.
- Asimismo, puede considerarse a esta modalidad delictiva como un ciberdelito por la presencia del uso de las tecnologías en la configuración de los elementos esenciales del tipo penal.
- Desde el punto de vista técnico y no puramente jurídico el SIM Swapping es un sistema utilizado por expertos en hackear los elementos de seguridad y controles para la obtención de una nueva tarjeta SIM telefónica.
- Esta conducta se encuentra tipificada en nuestro ordenamiento jurídico penal, por lo que de ocurrir, por exigencia del Principio de Legalidad, es preciso castigar este evento ilícito con la sanción penal correspondiente.
